Afrikanische Dame bezahlt an einem Tomatenstand

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Finanzielle Inklusion

Was bedeutet Finanzielle Inklusion?

Finanzielle Inklusion bedeutet, den mehr als 1.7 Milliarden Menschen in Entwicklungsländern, die noch keine Bankverbindung haben, Zugang zu Finanzmitteln zu verschaffen. Darüber hinaus gelten mehr als 200 Millionen KKMU (kleinste, kleine und mittlere Unternehmen) in Entwicklungsländern als unterversorgt, was zu einer Finanzierungslücke von etwa 2 Billionen USD führt (Quelle: IFC). Investitionen in diesen Sektor ermöglichen den Zugang zu Kapital sowie sekundäre Effekte wie lokale Beschäftigung, die Stärkung der Rolle der Frau, Verbesserungen im Bildungs-, Gesundheits- und Sanitärbereich.

FinTech, vom mobilen Geld bis zum filiallosen Banking, ist die Technologie, die den Zugang der Kunden zu Bankgeschäften und Krediten revolutioniert. Auch Finanzinstitute können ihre Effizienz steigern, den Zugang in abgelegenen Regionen verbessern und Kunden zu geringeren Kosten bedienen.

Mikrofinanzierung bedeutet die Vergabe von Krediten, im Durchschnitt etwa 900 USD, an selbstständige, haushaltsbasierte Unternehmer. Die Mehrheit der Kunden sind Frauen, die Einzelhandelsgeschäfte betreiben, handwerkliche Produkte herstellen oder als Strassenverkäufer, Bauern, Lebensmittelverarbeiter oder Händler tätig sind.

SME Finance bedeutet die Bereitstellung von Krediten für kleine und mittlere Unternehmen mit 10 bis 300 Mitarbeitenden. Damit wird eine Vielzahl von Dienstleistungs- und Landwirtschaftssektoren sowie das Kleingewerbe und die Produktion bedient. Diese Gruppe wird oft als "die fehlende Mitte" bezeichnet. 

Finanzielle Inklusion - Impact und Haupt-SDGs:

Ermöglicht einkommensschwachen Haushalten den Zugang zu Finanzmitteln und bietet Ersparnisse, Hypotheken, Versicherungen und andere wichtige Dienstleistungen an.
Schaffung von Arbeitsplätzen durch die Unterstützung von Kleinunternehmen, Verbesserung des Kreditangebots von Finanzinstituten, um Mikro- und KMUs beim Wachstum zu unterstützen.
Ankurbelung der Entwicklung des Finanzsektors durch langfristige Unterstützung, um das Produktangebot zu verbessern, Innovationen anzuregen und die wirtschaftliche Entwicklung zu fördern.

Warum in Finanzielle Inklusion in Schwellenmärkten investieren?

Förderbedarf von

5-8 Trillionen

Die IFC schätzt, dass über 200 Mio. Mikro- und KMU-Unternehmen jedes Jahr einen Finanzierungsbedarf von 5 bis 8 Billionen USD haben.

Die Lücke schließen

1.7 Milliarden

Hohe Nachfrage nach Finanzdienstleistungen. 1.7 Mrd. Erwachsene haben heute noch keinen Zugang zu Finanzdienstleistungen.

Tech-Boost

85%

Das Wachstum wird durch Technologie, Digitalisierung und mobile Lösungen angekurbelt. 85 % der Erwachsenen ohne Bankverbindung haben ein Mobiltelefon.

Finanzielle Inklusion in den Medien

USD 10 Milliarden für Milliarden von Menschen

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Sida spannt mit responsAbility und Danske Bank zusammen, um mit Sozialanleihe USD 177.5 Mio. von Privatinvestoren zu mobilisieren

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Börsengang von Fawry, Ägyptens führendem Anbieter digitaler Zahlungssysteme Zur Medienmitteilung

responsAbility schliesst Mikrofinanz-Kreditverbriefung über USD 175 Millionen ab

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Unser Team - Finanzielle Inklusion

Private Debt

Martin Heimes

Co-Head of Financial Inclusion Debt Zum Profil

Thomas Müller

Co-Head of Financial Inclusion Debt Zum Profil

Jaskirat Chadha

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Michael Fabbroni

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Enrique Hurtado

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Private Equity

Volodymyr Tsapko

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